Pensii private

Art. 88². - (1) Administratorul trebuie sa respecte, pe tot parcursul desfasurarii activitatii, regulile prudentiale stabilite prin prezenta lege si prin reglementarile emise de A.S.F.
(2) Reglementarile interne ale administratorului cuprind prevederi referitoare la urmatoarele aspecte:
a) stabilirea directiilor principale de activitate si de dezvoltare ale administratorului;
b) stabilirea politicilor contabile si a sistemului de control financiar, precum si aprobarea planificarii financiare;
c) stabilirea unor proceduri administrative si contabile corespunzatoare, de control si siguranta pentru procesarea electronica a datelor, precum si mecanisme de control intern;
d) stabilirea de proceduri care sa asigure separarea activelor si pasivelor administratorului si ale fiecarui fond de pensii private administrat;
e) stabilirea unor proceduri cu privire la mecanismele de adoptare a deciziilor, la modalitatile de raportare interna si la administrarea conflictului de interese;
f) stabilirea unor proceduri care sa asigure posibilitatea ca operatiunile efectuate de administrator sa fie reconstituite, inclusiv in ceea ce priveste partile implicate, timpul si locul in care au fost efectuate;
g) stabilirea de politici scrise in ceea ce priveste gestionarea riscurilor, auditul intern si, daca este cazul, activitatile actuariale si cele externalizate;
h) pastrarea inregistrarilor tranzactiilor desfasurate, pentru a permite verificarea respectarii regulilor prudentiale, regulilor de guvernanta corporativa, precum si a altor cerinte legale.
(3) Politicile prevazute la alin. (2) lit. g) sunt revizuite cel putin o data la trei ani sau ori de cate ori este necesar.

Art. 88³. - In scopul protejarii intereselor participantilor si ale beneficiarilor si a integritatii sistemului de pensii administrate privat, administratorul are urmatoarele obligatii:
a) sa actioneze cu onestitate, corectitudine si diligenta profesionala;
b) sa evite conflictele de interese;
c) sa asigure participantilor si beneficiarilor un tratament corect, egal si nediscriminatoriu.

Art. 88⁴. - A.S.F. emite reglementari privind:
a) aplicarea de catre administratori a regulilor prudentiale;
b) aplicarea principiilor de guvernanta corporativa."

37. La articolul 96, alineatul (2) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"(2) Administrarea speciala se instituie in cazul retragerii autorizatiei prospectului si a fondului de pensii si/sau a autorizatiei de administrare."

38. Articolul 97 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 97. - In ziua lucratoare urmatoare datei adoptarii deciziei de retragere a autorizatiei de administrare ori a autorizatiei prospectului si a fondului de pensii, A.S.F. notifica administratorul cu privire la retragerea autorizatiei."

39. Dupa articolul 97 se introduce un nou articol, art. 971, cu urmatorul cuprins:
"Art. 971. - (1) A.S.F. desemneaza ca administrator special un alt administrator, in urma procedurii prevazute la art. 98 si 99, sau Fondul de garantare a drepturilor din sistemul de pensii private.
(2) Dupa implinirea termenelor prevazute la art. 98 alin. (2) si (3), Fondul de garantare a drepturilor din sistemul de pensii private poate fi desemnat administrator special, direct, fara indeplinirea procedurii prevazute la art. 98 si 99."

40. Articolul 98 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 98. - (1) A.S.F. solicita oferte celorlalti administratori autorizati pentru administrarea fondurilor de pensii, pentru preluarea in administrare speciala a unui fond de pensii administrat privat.
(2) In termen de 5 zile calendaristice de la data solicitarii, administratorii transmit ofertele de administrare speciala.
(3) In termen de 5 zile calendaristice de la implinirea termenului prevazut la alin. (2), A.S.F. selecteaza administratorii dintre ofertele primite.
(4) Principalele criterii de selectie a ofertelor sunt reprezentate de performanta administratorilor in cazul fondurilor administrate, politica investitionala si nivelul cheltuielilor legate de administrare."

41. Articolul 99 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 99. - (1) Administratorul selectat potrivit prevederilor art. 98 alin. (4) preia in administrare activele fondului de pensii.
(2) In cazul in care administratorii nu transmit oferte, A.S.F. poate desemna ca administrator special, dupa implinirea termenului prevazut la art. 98 alin. (3), Fondul de garantare a drepturilor de pensii sau unul dintre administratorii autorizati pentru administrarea fondurilor de pensii, conform criteriilor de selectie prevazute la art. 98 alin. (4) si in reglementarile A.S.F. emise in temeiul prezentei legi.
(3) In ziua lucratoare urmatoare desemnarii administratorului special, A.S.F. anunta public participantii fondului de pensii respectiv despre necesitatea de a adera la un alt fond de pensii in termen de 90 de zile calendaristice."

42. Articolul 100 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 100. - (1) In ziua lucratoare imediat urmatoare implinirii termenului de 90 de zile calendaristice prevazut la art. 99 alin. (3), administratorul special transmite A.S.F. lista cu numele si codul numeric personal ale participantilor care nu au aderat la un nou fond de pensii.
(2) In situatia prevazuta la alin. (1), A.S.F. repartizeaza participantii care nu au aderat la un nou fond de pensii, in cote egale, la fondurile de pensii, in termen de 30 de zile calendaristice de la expirarea termenului de 90 de zile prevazut la alin. (1).
(3) Dupa efectuarea repartizarii, A.S.F. notifica administratorul special cu privire la noul fond de pensii la care trebuie transferat activul personal al fiecarui participant.
(4) Administratorul special transfera activul personal al participantilor in termen de 30 de zile calendaristice de la primirea notificarii prevazute la alin. (3)."

43. Articolul 101 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 101. - Administratorul special administreaza activele fondului de pensii, inclusiv contributiile primite in perioada administrarii speciale, intr-un termen de pana la 12 luni, in vederea transferarii activelor personale la un alt fond de pensii."

44. Articolul 102 se abroga.

45. La articolul 103, alineatul (2) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"(2) Anuntul privind instituirea sau revocarea administrarii speciale, precum si anuntul privind administratorul special desemnat se publica de A.S.F. in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea a IV-a, si pe pagina de internet a A.S.F."

46. Articolul 104 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 104. - A.S.F. emite reglementari privind:
a) criteriile de selectare si desemnare, precum si conditiile pe care trebuie sa le indeplineasca administratorul special;
b) atributiile administratorului special;
c) procedura de administrare a fondului de pensii pana la data ramanerii definitive a hotararii instantei de contencios administrativ competente."

47. Titlul capitolului XIV se modifica si va avea urmatorul cuprins:

48. La articolul 111 alineatul (4), dupa litera b) se introduc doua noi litere, lit. b1) si b2), cu urmatorul cuprins:
"b1) cuantumul total al remuneratiilor pentru exercitiul financiar, defalcat in remuneratii fixe si remuneratii variabile, platite de administrator personalului sau, si numarul persoanelor care au beneficiat de aceste remuneratii, precum si, atunci cand este cazul, valoarea comisioanelor de performanta platite de administrator si numarul persoanelor care au primit aceste comisioane;
b2) cuantumul agregat al remuneratiei, defalcat pentru persoanele aflate in structura de conducere si pentru persoanele cu functii-cheie;"

49. La articolul 112, alineatele (1) si (2) se modifica si vor avea urmatorul cuprins:
"Art. 112. - (1) Administratorul transmite lunar A.S.F. un raport privind investitiile fiecarui fond de pensii si ale administratorului, realizate in nume propriu.
(2) A.S.F. elaboreaza raportul-cadru, care trebuie sa contina:
a) structura portofoliului de investitii din perioada de raportare atat pentru fondul de pensii, cat si pentru administrator;
b) procentul activelor unui fond de pensii si ale administratorului investit intr-o singura societate sau in fiecare clasa de active ale acesteia;
c) procentul activelor unui fond de pensii investit, in cazul activelor unui singur emitent;
d) principalele piete pe care opereaza in numele fondului de pensii;
e) modul de transmitere si publicare a acestuia;
f) alte elemente stabilite prin reglementarile A.S.F."

50. Dupa articolul 114 se introduce un nou articol, art. 1141, cu urmatorul cuprins:
"Art. 1141. - (1) A.S.F. efectueaza verificari asupra evidentelor contabile ale administratorului si ale fondurilor de pensii administrate.
(2) In aplicarea dispozitiilor alin. (1), administratorul pune la dispozitia A.S.F. registrele contabile, evidente contabile, rapoarte contabile, documente de afaceri si orice alte inscrisuri solicitate de A.S.F. In acelasi scop, A.S.F. poate solicita informatii sau inscrisuri si altor persoane cu care administratorul are sau a avut raporturi economice sau juridice."

51. La articolul 118, litera a) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"a) activitatea de marketing a fondurilor de pensii, inclusiv procedura de autorizare sau avizare, dupa caz, a agentilor de marketing si a persoanei responsabile cu activitatea de marketing din cadrul agentilor de marketing persoane juridice;"

52. La articolul 119, dupa alineatul (2) se introduc doua noi alineate, alin. (3) si (4), cu urmatorul cuprins:
"(3) Depozitarul se supune controlului Bancii Nationale a Romaniei si A.S.F.
(4) Depozitarul trebuie sa prezinte garantii financiare si profesionale pentru a-si putea desfasura eficient activitatile care ii revin ca depozitar si pentru a-si indeplini obligatiile aferente acestei functii."

53. La articolul 121 alineatul (2), dupa litera c) se introduce o noua litera, lit. c1), cu urmatorul cuprins:
"c1) a desemnat o persoana responsabila cu activitatea de depozitare, care se avizeaza de catre A.S.F.;"

54. La articolul 133 alineatul (2), dupa litera c) se introduce o noua litera, lit. d), cu urmatorul cuprins:
"d) procedura de avizare si de retragere a avizului persoanei prevazute la art. 121 alin. (2) lit. c1)."

55. La articolul 136 alineatul (2), litera b) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"b) persoanele care beneficiaza de pensie de invaliditate in conditiile Legii nr. 263/2010, cu modificarile si completarile ulterioare;"

56. La articolul 136, dupa alineatul (4) se introduce un nou alineat, alin. (5), cu urmatorul cuprins:
"(5) Dreptul participantilor si al beneficiarilor de a cere plata activului personal net sau a pensiei private este imprescriptibil."

57. La articolul 138, dupa alineatul (3) se introduce un nou alineat, alin. (31), cu urmatorul cuprins:
"(31) Activele care acopera provizionul tehnic nu pot fi cesionate, grevate de sarcini, nu pot face obiectul executarii silite sau al unor masuri asiguratorii impotriva administratorului si/sau a depozitarului, sub sanctiunea nulitatii absolute a acestora, si nu intra in masa credala a administratorului si/sau a depozitarului pana la momentul indeplinirii obligatiilor pentru care acestea au fost constituite."

58. Articolul 140 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 140. - (1) Incalcarea de catre administrator, depozitar, auditorul financiar si de catre agentul de marketing a prevederilor prezentei legi, a reglementarilor emise in aplicarea acesteia si a reglementarilor interne proprii atrage raspunderea civila, contraventionala sau penala, dupa caz.
(2) Administratorul, depozitarul, auditorul financiar si agentul de marketing raspund fata de participanti si beneficiari, dupa caz, pentru prejudiciile cauzate prin neexecutarea sau executarea necorespunzatoare a obligatiilor care le revin, cu exceptia cazurilor de forta majora.
(3) Persoanele fizice din structura de conducere a administratorului raspund pentru nerespectarea prevederilor prezentei legi si ale reglementarilor A.S.F. emise in aplicarea acesteia, aplicabile administratorului.
(4) Orice persoana care se considera vatamata ca urmare a neaplicarii sau a aplicarii necorespunzatoare a prevederilor prezentei legi are dreptul de a se adresa instantelor judecatoresti competente, potrivit Legii nr. 554/2004, cu modificarile si completarile ulterioare."

59. Dupa articolul 140 se introduc doua noi articole, art. 1401 si 1402, cu urmatorul cuprins:
"Art. 1401. - (1) A.S.F. aplica sanctiuni si masuri administrative pentru incalcarea prevederilor prezentei legi si a reglementarilor emise in aplicarea acesteia.
(2) Sanctiunile si masurile administrative prevazute la alin. (1) sunt eficace, proportionale si cu efect de descurajare.
(3) La stabilirea tipului si cuantumului sanctiunii sau masurilor administrative dispuse in temeiul exercitarii competentelor sale conform prevederilor Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 93/2012 privind infiintarea, organizarea si functionarea Autoritatii de Supraveghere Financiara, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 113/2013, cu modificarile si completarile ulterioare, si ale prezentei legi, A.S.F. are in vedere principiul proportionalitatii si al rationamentului calificat, precum si toate circumstantele relevante ale savarsirii faptei, inclusiv urmatoarele aspecte, dupa caz:
a) gravitatea si durata incalcarii;
b) gradul de raspundere care revine persoanei fizice sau juridice responsabile de incalcare;
c) importanta profiturilor obtinute sau a veniturilor rezultate din evitarea pierderilor de catre persoana fizica sau juridica responsabila, in masura in care acestea pot fi determinate;
d) prejudiciile suferite de participanti sau de beneficiarii acestora ca urmare a incalcarii, in masura in care acestea pot fi determinate;
e) masura in care persoana fizica sau juridica responsabila coopereaza cu A.S.F. in vederea remedierii faptelor constatate;
f) incalcarile anterioare savarsite de persoana fizica sau juridica responsabila;
g) eventualele masuri luate de catre contravenient, ulterior savarsirii faptei, pentru a limita pagubele, pentru acoperirea prejudiciului sau pentru remedierea deficientelor produse prin savarsirea faptei.

Art. 140². - (1) A.S.F. poate sa dispuna masuri administrative de prevenire a unor situatii de natura sa afecteze buna functionare a sistemului de pensii administrate privat sau masuri de remediere a unor deficiente.
(2) A.S.F. poate aplica urmatoarele masuri administrative:
a) anularea votului sau suspendarea exercitiului dreptului de vot al actionarilor, in cazurile in care nu mai indeplinesc cerintele legale privind calitatea actionariatului unui administrator care desfasoara o politica individuala sau comuna care pericliteaza asigurarea unei gestiuni sanatoase si prudente a administratorului si a fondului, in detrimentul participantilor si beneficiarilor acestora;
b) limitarea sau interzicerea, pe o perioada cuprinsa intre 90 si 180 de zile, a anumitor operatiuni ale administratorului reglementate de lege;
c) restrangerea exercitiului administratorului de a dispune de propriile active sau interzicerea acestui drept;
d) o declaratie publica in care se indica persoana fizica sau juridica responsabila si natura incalcarii, care se va emite de A.S.F. in forma unui act administrativ individual emis in conditiile Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 93/2012, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 113/2013, cu modificarile si completarile ulterioare, si ale prezentei legi, si va fi publicat in Buletinul A.S.F.;
e) o decizie prin care i se cere persoanei fizice sau juridice responsabile sa inceteze comportamentul respectiv si sa se abtina de la repetarea comportamentului respectiv;
f) atentionarea persoanelor responsabile pentru faptele constatate de o gravitate scazuta;
g) dispunerea unui plan de masuri in scopul remedierii deficientelor constatate si/sau prevenirii aparitiei/materializarii unor riscuri in activitate.
(3) Masurile administrative prevazute la alin. (2) pot fi aplicate distinct sau impreuna cu sanctiunile principale sau complementare prevazute la art. 141 alin. (2)."

60. Articolul 141 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 141. - (1) Constituie contraventii, in masura in care nu sunt savarsite in astfel de conditii incat sa fie considerate, potrivit legii, infractiuni, urmatoarele fapte:
a) nerespectarea de catre administrator, de catre persoanele care fac parte din structura de conducere a acestuia, de catre persoanele care detin functii-cheie si/sau de catre persoanele care exercita in fapt sau in drept functii de conducere sau alte activitati prevazute de prezenta lege si de reglementarile A.S.F.:
1. a obligatiilor prevazute in cuprinsul prezentei legi si in reglementarile A.S.F. emise in aplicarea acesteia;
2. a masurilor prevazute prin actele de autorizare, supraveghere, reglementare si control ale A.S.F.;
3. a prevederilor existente in reglementarile proprii ale administratorului in domeniul pensiilor administrate privat;
b) nerespectarea de catre administrator a prevederilor art. 6 referitoare la egalitatea de tratament a participantilor si a beneficiarilor;
c) nerespectarea de catre administrator a unuia dintre termenele prevazute la art. 38 alin. (4), art. 113 alin. (2) si la art. 114 alin. (1), precum si nerespectarea de catre depozitar a dispozitiilor art. 131 alin. (3);
d) nerespectarea de catre administrator si/sau de catre actionarii administratorului a prevederilor art. 59 si 61 referitoare la capitalul social;
e) nerespectarea prevederilor art. 65 privind interdictiile prevazute pentru structura de conducere;
f) nerespectarea obligatiei administratorului de a furniza informatii participantilor, prevazuta la art. 111;
g) incalcarea de catre administrator, agentii de marketing si persoanele afiliate acestora a interdictiilor prevazute la art. 117;
h) nerespectarea de catre administrator a dispozitiilor art. 3-13 din Regulamentul (UE) 2019/2.088 al Parlamentului European si al Consiliului din 27 noiembrie 2019 privind informatiile privind durabilitatea in sectorul serviciilor financiare, cu modificarile si completarile ulterioare, si ale reglementarilor adoptate in aplicarea acestuia;
i) nerespectarea de catre administrator, de catre persoanele din structura de conducere, de catre depozitar sau de catre persoana responsabila cu activitatea de depozitare, prevazuta la art. 121 alin. (2) lit. c1), a prevederilor art. 138 referitoare la provizionul tehnic;
j) impiedicarea exercitarii drepturilor conferite A.S.F. de catre lege, precum si refuzul nejustificat al oricarei persoane de a raspunde solicitarilor A.S.F. in exercitarea atributiilor care ii revin, conform prevederilor Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 93/2012, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 113/2013, cu modificarile si completarile ulterioare, si ale prezentei legi;
k) nerespectarea de catre depozitar, auditorul financiar si agentul de marketing a obligatiilor in legatura cu activitatea desfasurata in cadrul sistemului de pensii administrate privat, a reglementarilor interne proprii, precum si a masurilor stabilite prin actele de autorizare, supraveghere, reglementare si control ale A.S.F.;
l) nerespectarea de catre persoana responsabila cu activitatea de depozitare, prevazuta la art. 121 alin. (2) lit. c1), si de catre persoana responsabila cu activitatea de marketing, prevazuta la art. 118 lit. a), a obligatiilor prevazute in cuprinsul prezentei legi si in reglementarile A.S.F. emise in aplicarea acesteia, in legatura cu activitatea desfasurata in cadrul sistemului de pensii administrate privat.
(2) Savarsirea de catre persoana fizica sau juridica a vreuneia dintre faptele prevazute la alin. (1) se sanctioneaza cu:
a) avertisment scris;
b) amenda contraventionala;
c) interzicerea dreptului de a ocupa functii care necesita aprobarea de catre A.S.F. pentru o perioada cuprinsa intre 1 an si 5 ani de la data comunicarii deciziei de sanctionare sau de la o alta data prevazuta expres in decizie;
d) retragerea autorizarii administratorului, a avizului depozitarului, a avizului auditorului financiar si a avizului agentului de marketing;
e) retragerea avizului/autorizarii acordat/acordate persoanelor din structura de conducere a administratorului si persoanelor cu functii-cheie din cadrul acestuia, persoanei responsabile cu activitatea de marketing, prevazuta la art. 118 lit. a), sau persoanei responsabile cu activitatea de depozitare, prevazuta la art. 121 alin. (2) lit. c1);
f) interzicerea desfasurarii unor activitati reglementate de prezenta lege pe o perioada cuprinsa intre 90 si 365 de zile de la data comunicarii deciziei de sanctionare sau de la o alta data prevazuta expres in decizie.
(3) Sanctiunile principale prevazute la alin. (2) lit. a) sau b) pot fi aplicate cumulativ cu oricare dintre sanctiunile complementare prevazute la alin. (2) lit. c)-f).
(4) Prin derogare de la prevederile art. 8 alin. (2) lit. a) din Ordonanta Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contraventiilor, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 180/2002, cu modificarile si completarile ulterioare, denumita in continuare Ordonanta Guvernului nr. 2/2001, limitele amenzilor se stabilesc dupa cum urmeaza:
a) pentru persoanele juridice: de la 0,1% la 5% din cifra de afaceri realizata conform celor mai recente situatii financiare anuale auditate depuse la organele competente;
b) pentru persoanele fizice: de la 2.000 de lei la 2.000.000 de lei.
(5) Amenzile contraventionale stabilite prin lege si aplicate de Consiliul A.S.F. se fac venit la bugetul de stat.
(6) A.S.F. poate aplica sanctiuni persoanei juridice supravegheate si persoanelor fizice prevazute la alin. (1) lit. a) si l) carora le este imputabila respectiva contraventie, in situatia in care constata savarsirea unei fapte contraventionale prevazute la alin. (1).
(7) Persoanele fizice prevazute la alin. (6) sunt tinute, potrivit legii, si la repararea prejudiciilor patrimoniale cauzate prin fapta constituind contraventie. Daca fapta este imputabila mai multor persoane, acestea sunt tinute solidar la repararea prejudiciului cauzat.
(8) La individualizarea sanctiunii se va tine seama de circumstantele personale si reale ale savarsirii faptei si de conduita faptuitorului.
(9) Daca aceeasi persoana a savarsit mai multe contraventii, sanctiunea se aplica pentru fiecare contraventie.
(10) In cazul in care la savarsirea unei contraventii au participat mai multe persoane, sanctiunea se va aplica fiecareia separat.
(11) Contraventiile se constata de catre persoanele din cadrul A.S.F., care au atributii privind autorizarea, supravegherea si/sau controlul respectarii dispozitiilor legale si ale reglementarilor aplicabile sistemului de pensii private ori de catre alte persoane imputernicite in acest scop, prin decizie a presedintelui A.S.F.
(12) In cazul constatarii contraventiilor prevazute la alin. (1), in cadrul activitatii de autorizare, supraveghere sau control, A.S.F. dispune, prin acte individuale, aplicarea sanctiunilor prevazute la alin. (2).
(13) In cadrul activitatii de supraveghere si control, A.S.F. poate dispune, prin acte individuale, extinderea investigatiilor, luarea de masuri conservatorii si/sau audierea persoanelor vizate de actele de verificare."
61. La articolul 142, dupa alineatul (2) se introduc doua noi alineate, alin. (21) si (22), cu urmatorul cuprins:
"(21) Prin derogare de la prevederile art. 10 alin. (2) din Ordonanta Guvernului nr. 2/2001, in cazul constatarii a doua sau mai multe contraventii prin acelasi act, se aplica sanctiunea cea mai mare, majorata cu pana la 50%, dupa caz, cu respectarea prevederilor art. 1401 alin. (3).
(22) Prin derogare de la prevederile art. 28 alin. (1) din Ordonanta Guvernului nr. 2/2001, in cazul sanctiunilor aplicate pentru savarsirea contraventiilor prevazute la art. 141 alin. (1), persoanele sanctionate achita integral amenda contraventionala stabilita in decizia A.S.F. de sanctionare, in termen de cel mult 15 zile de la data comunicarii acesteia."

62. Articolul 143 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 143. - (1) Prin derogare de la prevederile art. 13 alin. (1) din Ordonanta Guvernului nr. 2/2001, contraventiile prevazute in prezenta lege se prescriu in termen de 3 ani de la data savarsirii faptei.
(2) In cazul contraventiilor continue, termenul de 3 ani prevazut la alin. (1) curge, conform prevederilor art. 13 alin. (2) din Ordonanta Guvernului nr. 2/2001, de la data incetarii savarsirii faptei."

63. Dupa articolul 143 se introduce un nou articol, art. 1431, cu urmatorul cuprins:
"Art. 1431. - (1) Raportarea catre A.S.F. a incalcarilor prevederilor prezentei legi se realizeaza in conformitate cu reglementarile emise de A.S.F.
(2) A.S.F. stabileste cai de comunicare independente si autonome, care sunt sigure si garanteaza confidentialitatea, pentru primirea raportarilor privind incalcarile prevederilor prezentei legi, denumite in continuare metode de comunicare securizate.
(3) Metodele de comunicare securizate sunt considerate independente si autonome, in conditiile in care acestea indeplinesc cumulativ urmatoarele criterii:
a) sunt separate de cai de comunicare generale ale A.S.F., inclusiv de cele prin care A.S.F. comunica pe plan intern si cu parti terte in cadrul activitatii sale obisnuite;
b) sunt concepute, stabilite si utilizate intr-un mod care garanteaza caracterul complet, integritatea si confidentialitatea informatiilor si impiedica accesul angajatilor neautorizati ai A.S.F.;
c) permit stocarea durabila a informatiilor, in conformitate cu reglementarile emise de A.S.F., pentru a permite investigatii suplimentare. A.S.F. pastreaza evidentele prevazute in prezenta litera intr-o baza de date confidentiala si sigura.
(4) Metodele de comunicare securizate permit raportarea incalcarilor cel putin in urmatoarele moduri:
a) raportarea scrisa a incalcarilor, in format electronic sau pe suport hartie;
b) raportarea orala a incalcarilor prin intermediul liniilor telefonice, indiferent daca este inregistrata sau neinregistrata;
c) intalnirea cu angajati specializati ai A.S.F., daca este cazul.
(5) Raportarea de catre angajatii din cadrul administratorilor sau din cadrul depozitarilor, prevazuta la alin. (1), nu se considera incalcare a vreunei restrictii privind divulgarea de informatii impuse prin contract sau prin orice act cu putere de lege sau act administrativ si nu atrage raspunderea persoanei care notifica in legatura cu acea raportare."

Art. II. - Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 470 din 31 mai 2006, cu modificarile si completarile ulterioare, se modifica si se completeaza dupa cum urmeaza:
1. La articolul 2 alineatul (1), punctul 7 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"7. administratorul special poate fi Fondul de garantare a drepturilor din sistemul de pensii private sau orice persoana juridica autorizata sa administreze un fond de pensii facultative, desemnata sau selectata de catre Autoritatea de Supraveghere Financiara, care se subroga in drepturile si obligatiile administratorului, pentru o perioada determinata;"

2. La articolul 2 alineatul (1), dupa punctul 22 se introduc doua noi puncte, pct. 22¹ si 22^2, cu urmatorul cuprins:
"22¹. persoana care detine o functie-cheie - persoana ale carei atributii au o influenta semnificativa asupra realizarii obiectivelor strategice ale administratorului, care nu fac parte din structura de conducere, indeplinind in cadrul administratorului atributiile de:
a) evaluare si administrare a riscurilor, respectiv managementul riscurilor;
b) conformitate si/sau control intern;
c) audit intern;
d) director de investitii;
e) actuar;
22². persoana relevanta in raport cu administratorul - oricare dintre urmatoarele persoane:
a) un membru al structurii de conducere a administratorului;
b) un angajat al administratorului, precum si orice alta persoana fizica ce isi ofera serviciile la dispozitia si sub controlul administratorului si care este implicata in desfasurarea de catre administrator a activitatii de administrare a fondului de pensii facultative;
c) persoana fizica/juridica direct implicata in prestarea de servicii catre administrator in baza unui contract in vederea desfasurarii activitatii de administrare a fondului de pensii facultative;"

3. La articolul 2 alineatul (1), punctele 26 si 27 se modifica si vor avea urmatorul cuprins:
"26. provizion tehnic reprezinta un volum adecvat de active corespunzator angajamentelor financiare rezultate din portofoliul de investitii care acopera riscurile biometrice si pe cele privind investitiile;
27. rata de rentabilitate a unui fond de pensii facultative reprezinta rata anualizata a produsului randamentelor zilnice, masurate pe o perioada de 60 de luni; randamentul zilnic al unui fond este egal cu raportul dintre valoarea unei unitati de fond din ziua respectiva si valoarea unitatii de fond din ziua precedenta;"

4. La articolul 2, dupa punctul 35 se introduce un nou punct, pct. 35¹, cu urmatorul cuprins:
"35¹. structura de conducere - este reprezentata de:
a) membrii consiliului de administratie, in cazul administrarii in sistem unitar, sau membrii consiliului de supraveghere, in cazul administrarii in sistem dualist, denumiti in continuare, in mod colectiv, Consiliul;
b) conducerea executiva: persoane care, potrivit actelor constitutive si/sau hotararii structurilor statutare ale administratorului, sunt imputernicite sa conduca si sa coordoneze activitatea curenta a acestuia si au competenta de a angaja raspunderea societatii, si anume: directorii, in cazul administrarii in sistem unitar, sau membrii directoratului, in cazul administrarii in sistem dualist; nu se includ in aceasta categorie persoanele care asigura conducerea nemijlocita a compartimentelor si a sediilor secundare din cadrul administratorului;"

5. La articolul 10 alineatul (2), dupa litera h) se introduc trei noi litere, lit. h¹)-h³), cu urmatorul cuprins:
"h¹) un program de activitate care prezinta structura organizatorica a administratorului, inclusiv informatii despre modul in care administratorul intentioneaza sa isi respecte obligatiile ce ii revin;
h²) informatii privind politicile si practicile de remunerare;
h³) informatii cu privire la externalizarea unor activitati;"

6. La articolul 12, dupa alineatul (2) se introduce un nou alineat, alin. (3), cu urmatorul cuprins:
"(3) Prin exceptie de la prevederile alin. (1), modificarea regulamentului de organizare si functionare a administratorului se notifica A.S.F. cu cel putin 10 zile lucratoare inaintea intrarii sale in vigoare."

7. La articolul 15 alineatul (1), dupa litera l) se introduc trei noi litere, lit. l1)-l3), cu urmatorul cuprins:
"l¹) activitati juridice si de contabilitate pentru fondul de pensii facultative;
l²) solutionarea cererilor de informare formulate de participanti si beneficiari;
l³) controlul respectarii legislatiei aplicabile."

8. Dupa articolul 16 se introduce un nou articol, art. 16¹, cu urmatorul cuprins:
"Art. 16¹. - (1) Administratorul trebuie sa ia toate masurile necesare astfel incat sa se asigure ca situatiile de conflict de interese sunt identificate si gestionate astfel incat interesele fondului de pensii sa nu fie afectate.
(2) In vederea identificarii tipurilor de conflict de interese care pot aparea in cursul activitatii de administrare a portofoliului fondului de pensii facultative si/sau a serviciilor conexe si a caror existenta ar putea prejudicia interesele acestuia, administratorul va lua in considerare, in baza unor criterii minime stabilite la nivelul societatii, daca o persoana relevanta sau o persoana legata de aceasta in mod direct ori indirect se afla in oricare dintre urmatoarele situatii:
a) administratorul sau acea persoana ar putea obtine un castig financiar ori ar putea evita o pierdere financiara, pe seama fondului;
b) administratorul sau acea persoana ar putea beneficia de un stimulent financiar sau de alta natura pentru a favoriza o terta parte, pe seama fondului.
(3) Administratorul trebuie sa dispuna masurile si procedurile necesare pentru a se asigura ca sunt respectate:
a) cerinta ca personalul directiei de investitii care efectueaza activitati de analiza si alte persoane relevante sa nu se implice in tranzactii personale sau sa procedeze la influentarea ori determinarea oricaror persoane de a proceda la efectuarea de tranzactii cu instrumentele financiare supuse analizei sau cu orice instrumente financiare legate de acestea, inainte ca rezultatele acesteia sa fie utilizate de fondul de pensii;
b) cerinta ca tranzactiile personale identificate la nivelul administratorului sa fie evidentiate intr-un registru care sa includa orice aprobare acordata de catre structura de conducere a societatii sau interdictie in legatura cu acestea;
c) prevederile privind interdictiile impuse administratorului cu privire la investitiile fondului de pensii facultative.
(4) Procedurile administratorului intocmite in vederea aplicarii dispozitiilor alin. (3) lit. b) trebuie sa fie concepute astfel incat sa asigure in mod distinct urmatoarele:
a) fiecare persoana relevanta trebuie sa cunoasca restrictiile cu privire la tranzactiile personale, precum si masurile stabilite de catre administrator cu privire la acestea;
b) administratorul trebuie sa fie informat de indata cu privire la orice tranzactie personala la care participa o persoana relevanta.
(5) Administratorului, personalului cu atributii de analiza financiara si persoanelor relevante implicate in analiza investitiilor le este interzis sa accepte orice fel de avantaje materiale sau de alta natura de la persoanele avand un interes material legat de respectiva investitie."

9. La articolul 17, dupa alineatul (2) se introduc doua noi alineate, alin. (2¹) si (2²), cu urmatorul cuprins:
"(2¹) Administratorul poate delega catre terti, sub conditia notificarii A.S.F., pe baza de contract scris si in conformitate cu reglementarile A.S.F. emise in aplicarea prezentei legi, exercitarea activitatilor prevazute la art. 15 alin. (1) lit. l1).
(2²) Pentru a acoperi eventualele riscuri de raspundere civila profesionala aferente activitatilor desfasurate in temeiul prezentei legi, administratorul detine o asigurare de raspundere civila profesionala pentru raspunderea care decurge din neglijenta profesionala care este corespunzatoare riscurilor acoperite."

10. La articolul 20, dupa alineatul (5) se introduce un nou alineat, alin. (6), cu urmatorul cuprins:
"(6) Administratorul detine permanent un nivel adecvat de lichiditate, stabilit prin reglementarile A.S.F., a carui valoare acopera activitatea curenta pentru o perioada de cel putin 6 luni;"

11. La articolul 21, alineatul (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 21. - (1) O persoana fizica sau juridica nu poate fi:
a) actionar direct decat la un singur administrator;
b) actionar direct si actionar indirect semnificativ in cadrul mai multor administratori;
c) actionar indirect semnificativ in cadrul mai multor administratori."

12. Articolul 22 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 22. - (1) Consiliul decide politica de investitii a fondului de pensii facultative, precum si atributiile din regulamentul de organizare si functionare al administratorului, avizat de A.S.F., elaborat cu respectarea prevederilor Legii societatilor nr. 31/1990, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare.
(2) Consiliul stabileste mecanismele de guvernanta care asigura gestionarea eficienta si prudenta a administratorului, inclusiv separarea sarcinilor in cadrul acestuia si prevenirea conflictelor de interese, intr-un mod care promoveaza integritatea pietei, si supravegheaza implementarea acestora.
(3) Consiliul monitorizeaza si evalueaza periodic eficacitatea mecanismelor de guvernanta ale administratorului si adopta masurile corespunzatoare pentru a solutiona eventualele deficiente.
(4) Membrii Consiliului au acces la informatiile si documentele necesare pentru supervizarea si monitorizarea procesului decizional al conducerii.
(5) Consiliul este responsabil cu constituirea unui comitet de investitii si a unui comitet de remunerare care au obligatia de a inainta anual acestuia sau ori de cate ori este cazul rapoarte privind activitatea desfasurata.
(6) Comitetul de remunerare analizeaza si stabileste politica de remuneratie fixa de baza si politica de remuneratie variabila a administratorului, astfel incat aceasta sa corespunda strategiei de afaceri, obiectivelor si intereselor pe termen lung si sa cuprinda masuri pentru prevenirea aparitiei conflictelor de interese.
(7) Membrii structurii de conducere a administratorului si persoanele care detin functii-cheie prevazute la art. 2 alin. (1) pct. 221 lit. a), b) si d) sunt autorizate de catre A.S.F., odata cu analiza cererii pentru autorizarea de administrare.
(8) Persoanele care detin functii-cheie prevazute la art. 2 alin. (1) pct. 221 lit. c) si e) sunt notificate A.S.F.
(9) Membrii structurii de conducere a administratorului si persoanele care detin functii-cheie, dupa caz, indeplinesc urmatoarele cerinte:
a) privind competenta:
1. pentru membrii structurii de conducere a administratorului, calificarile, cunostintele si experienta lor sunt adecvate pentru a le permite sa asigure o administrare sanatoasa si prudenta a administratorului;
2. pentru persoanele care detin functii-cheie, calificarile, cunostintele si experienta lor profesionala sunt adecvate sa indeplineasca atributiile functiilor-cheie in mod corespunzator;
b) privind onorabilitatea, respectiv o buna reputatie si integritate;
c) sa nu fi fost sanctionati de catre autoritati romane sau straine din domeniul financiar cu interdictia de a desfasura activitati in sistemul financiar sau, la data depunerii cererii de autorizare, cu interdictia temporara de a desfasura astfel de activitati;
d) sa nu fi detinut functia de administrator al unei societati romane sau straine, aflata in curs de reorganizare judiciara sau declarata in stare de faliment, in ultimii 2 ani anteriori declansarii procedurii falimentului;
e) sa nu fi facut parte din conducerea unei societati care nu si-a respectat obligatiile materiale si financiare fata de terti la momentul incetarii activitatii societatii respective.
(10) Durata mandatului membrilor structurii de conducere este stabilita prin actul constitutiv, ea neputand depasi 4 ani. Membrii sunt reeligibili, cand prin actul constitutiv nu se dispune altfel."

13. La articolul 23, alineatul (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 23. - (1) Membrii structurii de conducere a administratorului nu pot fi membri in structura de conducere:
a) a altor administratori de fonduri de pensii facultative si/sau de fonduri de pensii ocupationale sau a persoanelor afiliate acestora, cu exceptia situatiei in care administratorii fac parte din acelasi grup;
b) a depozitarului sau a persoanelor afiliate acestuia;
c) a societatilor de servicii de investitii financiare, a institutiilor de credit care sunt autorizate sa presteze servicii si activitati de investitii, precum si a persoanelor afiliate acestora, cu care administratorul a incheiat un contract de intermediere;
d) a unei organizatii sindicale sau patronale."

14. La articolul 38, litera a) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"a) nerespectarea prevederilor art. 12 alin. (1), art. 16, 21, art. 22 alin. (9) si (10) si ale art. 23;"

15. La articolul 47 alineatul (2), litera b) se abroga.

16. La articolul 58, alineatul (2) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"(2) Administrarea speciala se instituie in cazul retragerii autorizatiei prospectului si a fondului de pensii facultative si/sau a autorizatiei de administrare."

17. Articolul 59 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 59. - In ziua lucratoare urmatoare datei adoptarii deciziei de retragere a autorizatiei de administrare ori a autorizatiei prospectului si a fondului de pensii facultative, A.S.F. notifica administratorul cu privire la retragerea autorizatiei."

18. Dupa articolul 59 se introduce un nou articol, art. 591, cu urmatorul cuprins:
"Art. 591. - (1) A.S.F. desemneaza ca administrator special un alt administrator, in urma procedurii prevazute la art. 60-63, sau Fondul de garantare a drepturilor din sistemul de pensii private.
(2) Dupa implinirea termenelor prevazute la art. 60 alin. (2) si art. 61 alin. (1), Fondul de garantare a drepturilor din sistemul de pensii private poate fi desemnat administrator special, direct, fara indeplinirea procedurii prevazute la art. 60-63."

19. Articolul 60 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 60. - (1) A.S.F. solicita oferte celorlalti administratori, pentru preluarea in administrare speciala a unui fond de pensii facultative/a unor fonduri de pensii facultative.
(2) In termen de 5 zile calendaristice de la data notificarii, administratorii transmit ofertele de administrare speciala."

20. Articolul 61 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 61. - (1) In termen de 5 zile calendaristice de la implinirea termenului prevazut la art. 60 alin. (2), A.S.F. selecteaza administratorii dintre ofertele primite.
(2) Principalele criterii de selectie a ofertelor sunt reprezentate de performanta administratorilor in cazul fondurilor administrate, politica investitionala si nivelul cheltuielilor legate de administrare."

21. Articolul 62 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 62. - Administratorul selectat potrivit criteriilor de selectie prevazute la art. 61 alin. (2) preia in administrare activele fondului/fondurilor de pensii facultative."

22. Articolul 63 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 63. - In cazul in care administratorii nu transmit oferte, A.S.F. desemneaza ca administrator special, dupa implinirea termenului prevazut la art. 61 alin. (1), Fondul de garantare a drepturilor de pensii private sau unul dintre administratorii autorizati pentru administrarea de fonduri de pensii conform criteriilor de selectie prevazute la art. 61 alin. (2) si in reglementarile A.S.F. emise in temeiul prezentei legi."

23. Articolul 64 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 64. - In ziua lucratoare urmatoare desemnarii administratorului special, A.S.F. anunta public participantii fondului de pensii facultative respectiv despre necesitatea de a adera la un alt fond de pensii facultative in termen de 90 de zile calendaristice."

24. Articolul 65 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 65. - (1) In ziua lucratoare imediat urmatoare implinirii termenului de 90 de zile calendaristice prevazut la art. 64, administratorul special transmite A.S.F. lista cu numele si codul numeric personal ale participantilor care nu au aderat la un nou fond de pensii facultative.
(2) In situatia prevazuta la alin. (1), A.S.F. repartizeaza participantii care nu au aderat la un nou fond de pensii facultative, in cote egale, la fondurile de pensii facultative, in termen de 30 de zile calendaristice de la expirarea termenului de 90 de zile prevazut la alin. (1).
(3) Dupa efectuarea repartizarii, A.S.F. notifica administratorul special cu privire la noul fond de pensii facultative la care trebuie transferat activul personal al fiecarui participant.
(4) Administratorul special transfera activul personal al participantilor in termen de 30 de zile calendaristice de la primirea notificarii prevazute la alin. (3)."

25. Articolul 66 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 66. - Administratorul special administreaza activele fondului/fondurilor de pensii facultative, inclusiv contributiile primite in aceasta perioada, in termen de 12 luni, in vederea transferarii activelor personale la un alt fond de pensii facultative."

26. Articolul 67 se abroga.

27. Articolul 69 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 69. - Anuntul privind instituirea sau revocarea administrarii speciale, precum si anuntul privind administratorul special desemnat se publica de catre A.S.F. in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea a IV-a, precum si pe pagina de internet a A.S.F."

28. Articolul 70 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 70. - A.S.F. emite reglementari conform prevederilor art. 6 alin. (2) din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 93/2012, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 113/2013, cu modificarile si completarile ulterioare, privind:
a) criteriile de selectare si desemnare, precum si conditiile pe care trebuie sa le indeplineasca administratorul special;
b) atributiile administratorului special;
c) procedura de administrare a fondului de pensii facultative pana la data ramanerii definitive a hotararii instantei de contencios administrativ competente."

29. La articolul 73, alineatul (2) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"(2) Transferul de lichiditati banesti cuprinde activul personal, calculat in conformitate cu reglementarile emise de A.S.F. conform prevederilor art. 6 alin. (2) din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 93/2012, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 113/2013, cu modificarile si completarile ulterioare."

30. La articolul 74¹, alineatul (2) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"(2) A.S.F. emite reglementari privind activitatea de marketing a fondurilor de pensii facultative, inclusiv procedura de autorizare sau avizare, dupa caz, a agentilor de marketing si a persoanei responsabile cu activitatea de marketing din cadrul agentilor de marketing persoane juridice."

31. La articolul 81, dupa alineatul (1) se introduc cinci noi alineate, alin. (1¹)-(1⁵), cu urmatorul cuprins:
"(1¹) Administratorul este responsabil de evaluarea corecta a activelor fondului de pensii facultative si are obligatia de a se asigura prin reglementarile sale interne ca structura organizatorica responsabila cu activitatea de evaluare a activelor este independenta din punct de vedere functional de directia de investitii.
(1²) Administratorul elaboreaza proceduri cu respectarea reglementarilor in vigoare, astfel incat sa se poata indeplini obligatia de a realiza o evaluare corespunzatoare a activelor fondului de pensii facultative.
(1³) Este interzisa externalizarea de catre administrator a activitatii de evaluare a activelor fondului de pensii facultative.
(1⁴) In situatia in care exista neconcordante intre administrator si depozitar privind valoarea activului net si a unitatii de fond, valorile corecte sunt stabilite de catre administrator si depozitar pe baza reglementarilor A.S.F. si a procedurilor elaborate de administrator si depozitar.
(1⁵) Valorile corecte stabilite conform prevederilor alin. (1⁴), cauzele neconcordantelor si modul de solutionare se comunica A.S.F. in ziua lucratoare urmatoare celei in care s-au constatat neconcordantele prevazute la respectivul alineat."

32. Articolul 82 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 82. - Administratorul care a primit contributii pe o perioada de cel putin 60 de luni calculeaza in prima zi lucratoare a fiecarui trimestru rata de rentabilitate a fondului de pensii facultative pentru ultimele 60 de luni si o comunica A.S.F. in aceeasi zi."

33. La articolul 83, dupa litera a) se introduce o noua litera, lit. a1), cu urmatorul cuprins:
"a1) metodologia de evaluare a activelor fondului de pensii;"

34. La articolul 84, litera c) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"c) investirea sa se efectueze preponderent in instrumente financiare tranzactionate pe o piata reglementata, astfel cum este definita in Legea nr. 126/2018 privind pietele de instrumente financiare, cu modificarile si completarile ulterioare; investitiile in instrumente care nu sunt tranzactionate pe o piata reglementata trebuie sa nu depaseasca niveluri prudentiale, conform reglementarilor A.S.F.;"

35.    La articolul 84, dupa alineatul (1) se introduc trei noi alineate, alin. (2)-(4), cu urmatorul cuprins:
"(2) In vederea gestionarii operatiunilor zilnice ale fondului de pensii, directia de investitii responsabila cu administrarea investitiilor, cu analiza oportunitatilor investitionale si plasarea activelor este condusa de un director de investitii, persoana cu functie-cheie autorizata de A.S.F.
(3) Activitatea directiei de investitii cuprinde efectuarea de analize prealabile investirii asupra:
a) incadrarii in profilul de risc al fondului;
b) lichiditatii fiecarui instrument financiar in cauza, conform reglementarilor A.S.F.;
c) costurilor implicate;
d) altor elemente stabilite prin reglementarile A.S.F.
(4) Directorul de investitii are urmatoarele atributii:
a) sa organizeze activitatea structurii responsabile cu administrarea investitiilor, cu analiza oportunitatilor investitionale si plasarea activelor;
b) sa asigure dezvoltarea de politici si proceduri privind administrarea investitiilor, analiza oportunitatilor investitionale si plasarea activelor, inclusiv efectuarea de analize prealabile investirii/dezinvestirii prevazute la alin. (3);
c) sa decida cu privire la investirea activelor fondurilor de pensii in limita competentelor si in conformitate cu strategia de investire a activelor stabilita de administrator;
d) sa asigure dezvoltarea de politici si proceduri privind monitorizarea continua a portofoliului de investitii si a procesului de investire si dezinvestirea activelor;
e) sa asigure respectarea reglementarilor prudentiale;
f) sa stabileasca sisteme de raportare detaliate si oportune catre structura de conducere care sa permita acestora sa efectueze o evaluare corecta a activitatii desfasurate;
g) sa asigure dezvoltarea de politici si proceduri privind tranzactiile efectuate in numele fondului de pensii, astfel incat sa se asigure obtinerea celui mai bun rezultat posibil, tinand seama de pretul, costurile, rapiditatea, probabilitatea de executare si de decontare, marimea, natura ordinelor de tranzactionare sau de orice alte considerente privind executarea tranzactiei;
h) alte atributii stabilite prin reglementarile A.S.F."

36. Dupa articolul 85 se introduce un nou articol, art. 85¹, cu urmatorul cuprins:
"Art. 85¹. - Administratorul elaboreaza procedurile interne cu privire la activitatea directiei de investitii si plasarea activelor, care sunt aprobate de organul statutar competent si care se refera la:
a) proceduri referitoare la tranzactiile in interesul propriu al administratorului sau tranzactiile personale ale salariatilor acestuia care sa contina si prevederi referitoare la modul de aprobare a acestora si proceduri de administrare a conflictului de interese;
b) proceduri care sa asigure separarea instrumentelor financiare apartinand fondului de pensii facultative de cele apartinand administratorului, precum si de cele ale celorlalte fonduri de pensii private administrate de acelasi administrator;
c) proceduri care sa asigure posibilitatea ca toate operatiunile efectuate de administrator sa fie reconstituite, inclusiv in ceea ce priveste partile implicate, timpul si locul unde au fost efectuate, sa asigure pastrarea inregistrarilor tranzactiilor desfasurate;
d) proceduri care sa detalieze nivelurile de competenta si modul in care se administreaza activele fondului de pensii facultative;
e) proceduri documentate de investire a activelor, conform strategiei de investitii si obiectivelor fondului de pensii facultative, precum si actualizarea periodica a acestora;
f) alte proceduri stabilite prin reglementari A.S.F."

37. Articolul 86 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 86. - (1) Administratorul elaboreaza o declaratie privind politica de investitii, in forma scrisa. Declaratia privind politica de investitii respecta regulile de investire si contine:
a) strategia de investire a activelor, in raport cu natura si durata obligatiilor;
b) metode de evaluare a riscurilor investitionale;
c) procedurile de management al riscului;
d) metoda de revizuire a regulilor de investire;
e) procedurile privind desemnarea persoanelor responsabile cu luarea deciziilor de investire si de realizare a investitiilor.
(2) Administratorul revizuieste si completeaza declaratia privind politica de investitii ori de cate ori intervine o schimbare importanta in politica de investitii sau cel putin o data la 3 ani, cu acordul A.S.F., informand participantii referitor la noua politica investitionala.
(3) Administrarea riscurilor se desfasoara in mod independent fata de celelalte activitati pe care administratorul le efectueaza.
(4) Consiliul analizeaza adecvarea si eficienta sistemului de administrare a riscului in vederea gestionarii eficiente a activelor detinute de catre administrator si de catre fondul de pensii facultative, precum si modul de administrare a riscurilor la care acestia sunt expusi.
(5) Structura de administrare a riscului asigura concordanta activitatilor de control intern cu riscurile generate de activitatile si procesele care fac obiectul controlului.
(6) Structura de administrare a riscului realizeaza in mod periodic simulari de criza, care sa permita evaluarea si monitorizarea riscurilor la care este expus fondul de pensii facultative.
(7) Structura de administrare a riscului realizeaza analiza riscurilor asociate fiecarei pozitii de investitii a fondului de pensii si efectul general al acestora asupra portofoliului fondului astfel incat riscurile sa poata fi permanent identificate, evaluate, administrate si monitorizate in mod corespunzator.
(8) Structura de administrare a riscului asigura informarea Consiliului asupra aspectelor semnificative care ar putea influenta profilul de risc al fondului de pensii facultative.
(9) Structura de administrare a riscului elaboreaza proceduri de administrare a riscului, care sa includa metode de identificare si evaluare a riscului de credit, de piata, de lichiditate, a riscurilor operationale, inclusiv cele generate de sistemele informatice, a riscului reputational, de contraparte si a riscului valutar, instrumente de avertizare timpurie, teste de stres."

38. La articolul 87 alineatul (1), partea introductiva se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 87. - (1) Administratorul investeste activele fondului de pensii facultative in:"

39. La articolul 87 alineatul (1), dupa litera h) se introduce o noua litera, lit. h1), cu urmatorul cuprins:
"h1) investitii private de capital sub forma actiunilor la societati din Romania, din state ale Uniunii Europene sau apartinand Spatiului Economic European sau sub forma titlurilor de participare la fondurile de investitii private de capital din Romania, din state membre ale Uniunii Europene sau din state apartinand Spatiului Economic European, in procent de pana la 1% din valoarea totala a activelor fondului de pensii; in situatia in care statul roman detine actiuni sau participatii in cadrul acestor entitati, administratorul poate investi in aceste instrumente financiare, in procent de pana la 3%; acest procent poate fi majorat pana la 5% in situatia in care statul roman detine actiuni sau participatii in cadrul acestor entitati, fondurile de investitii private de capital in care se investeste sunt finantate din fonduri alocate prin Planul national de redresare si rezilienta si domeniile in care se realizeaza investitia sunt supuse aprobarii Autoritatii de Supraveghere Financiara si a Ministerului Investitiilor si Proiectelor Europene; pentru investitiile in instrumente financiare in care statul roman detine actiuni sau participatii in cadrul fondurilor de investitii private de capital finantate din fonduri alocate prin Planul national de redresare si rezilienta normele privind conditiile/criteriile de realizare a plasamentelor de capital se stabilesc prin ordin comun al ministrului investitiilor si proiectelor europene si al presedintelui Autoritatii de Supraveghere Financiara, care se publica in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I;"

40. La articolul 87 alineatul (4), litera a) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"a) 5% din activele unui fond de pensii facultative pot fi investite intr-un singur emitent sau in fiecare categorie de active ale acestuia, fara a depasi in total 5%; in cazul in care statul roman detine, direct sau indirect, o participatie mai mare de 50% din capitalul social al unui emitent, administratorul poate investi 10% din activele unui fond de pensii facultative in respectivul emitent sau in fiecare categorie de active ale acestuia, fara a depasi in total 10%;"

41. La articolul 87, dupa alineatul (4) se introduce un nou alineat, alin. (5), cu urmatorul cuprins:
"(5) Administratorul investeste activele fondului de pensii facultative in valori mobiliare nou-emise, cu conditia ca documentele de emisiune sa includa un angajament ferm, conform caruia se va cere admiterea la tranzactionare pe o piata reglementata, iar aceasta admitere este asigurata intr-un termen de maximum un an de la emisiune."

42. Articolul 89 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 89. - (1) Administratorul exercita, in numele participantilor, dreptul de vot in adunarile generale ale actionarilor societatilor in al caror capital social au fost investite activele fondului de pensii facultative.
(2) Administratorul elaboreaza strategii pentru a determina momentul si modul in care trebuie exercitate drepturile de vot aferente activelor detinute in portofoliul fondului de pensii facultative pe care il administreaza, in beneficiul exclusiv al participantilor si al beneficiarilor la fondul de pensii.
(3) Strategiile prevazute la alin. (2) prevad masuri si proceduri pentru:
a) monitorizarea actiunilor relevante de la nivelul societatilor;
b) asigurarea exercitarii drepturilor de vot in conformitate cu obiectivele si cu politica de investitii a fondului de pensii facultative;
c) prevenirea sau gestionarea oricaror conflicte de interese care decurg din exercitarea drepturilor de vot;
d) evaluarea propunerilor referitoare la guvernanta corporativa, inclusiv in ceea ce priveste reprezentarea in functiile de membru in consiliu;
e) evaluarea propunerilor referitoare la structura capitalului, impactul social si asupra mediului.
(4) In baza strategiilor prevazute la alin. (2), administratorul intocmeste analize prealabile acordarii mandatului de exercitare a drepturilor de vot pentru instrumentele financiare detinute in portofoliu si intocmeste decizii de exercitare a drepturilor de vot in numele fondului de pensii facultative.
(5) O descriere succinta a strategiilor si detaliile actiunilor intreprinse pe baza acestor strategii se pun la dispozitia participantilor de catre administrator, la cererea acestora."

43. La articolul 90, alineatul (2) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"(2) Nu pot fi contraparte in tranzactiile care au ca obiect activele fondului de pensii facultative, cu exceptia situatiilor stabilite prin reglementarile A.S.F.:
a) administratorul sau auditorul;
b) depozitarul;
c) administratorul special;
d) membrii Consiliului A.S.F. si personalul A.S.F.;
e) persoanele afiliate entitatilor prevazute la lit. a)-d);
f) orice alte persoane sau entitati prevazute prin reglementari ale A.S.F."

44. La articolul 91, alineatul (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 91. - (1) A.S.F. calculeaza si publica lunar:
a) rata medie ponderata de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii facultative pentru ultimele 60 de luni;
b) rata de rentabilitate a fiecarui fond de pensii facultative pentru ultimele 60 de luni;
c) rata de rentabilitate minima a tuturor fondurilor."

45. La articolul 91, dupa alineatul (2) se introduce un nou alineat, alin. (3), cu urmatorul cuprins:
"(3) A.S.F. elaboreaza reglementari cu privire la:
a) reguli de investire a activelor fondurilor de pensii facultative;
b) activitatea de control intern, de audit intern si de management al riscurilor."

46. La articolul 92, alineatul (2) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"(2) Comisionul de administrare se constituie prin deducerea unui procent din activul total al fondului de pensii facultative, dar nu mai mult de 0,2% pe luna, stabilit prin prospectul schemei de pensii facultative."

47. Dupa articolul 92 se introduce un nou capitol, capitolul XI1, alcatuit din art. 92¹-92³, cu urmatorul cuprins:

Art. 92¹. - (1) Administratorul trebuie sa respecte pe tot parcursul desfasurarii activitatii regulile prudentiale stabilite prin prezenta lege si prin reglementarile emise de A.S.F.
(2) Reglementarile interne ale administratorului cuprind prevederi referitoare la urmatoarele aspecte:
a) stabilirea directiilor principale de activitate si de dezvoltare ale administratorului;
b) stabilirea politicilor contabile si a sistemului de control financiar, precum si aprobarea planificarii financiare;
c) stabilirea unor proceduri administrative si contabile corespunzatoare, de control si siguranta pentru procesarea electronica a datelor, precum si mecanisme de control intern;
d) stabilirea de proceduri care sa asigure separarea activelor si pasivelor administratorului si ale fiecarui fond de pensii facultative;
e) stabilirea unor proceduri cu privire la mecanismele de adoptare a deciziilor, la modalitatile de raportare interna si la administrarea conflictului de interese;
f) stabilirea unor proceduri care sa asigure posibilitatea ca operatiunile efectuate de administrator sa fie reconstituite, inclusiv in ceea ce priveste partile implicate, timpul si locul in care au fost efectuate;
g) stabilirea de politici scrise in ceea ce priveste gestionarea riscurilor, auditul intern si, daca este cazul, activitatile actuariale si cele externalizate;
h) pastrarea inregistrarilor tranzactiilor desfasurate, pentru a permite verificarea respectarii regulilor prudentiale, regulilor de guvernanta corporativa, precum si a altor cerinte legale.
(3) Politicile prevazute la alin. (2) lit. g) sunt revizuite cel putin o data la 3 ani sau ori de cate ori este necesar.

Art. 92². - In scopul protejarii intereselor participantilor si ale beneficiarilor si a integritatii sistemului de pensii facultative, administratorul are urmatoarele obligatii:
a) sa actioneze cu onestitate, corectitudine si diligenta profesionala;
b) sa evite conflictele de interese;
c) sa asigure participantilor si beneficiarilor un tratament corect, egal si nediscriminatoriu.

Art. 92³. - A.S.F. emite reglementari privind:
a) aplicarea de catre administratori a regulilor prudentiale;
b) aplicarea principiilor de guvernanta corporativa."

48. La articolul 93, dupa alineatul (2) se introduce un nou alineat, alin. (3), cu urmatorul cuprins:
"(3) Dreptul participantilor si al beneficiarilor de a cere plata activului personal net sau a pensiei private este imprescriptibil."

49. La articolul 94, litera b) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"b) participantul beneficiaza de pensie de invaliditate in conditiile Legii nr. 263/2010 privind sistemul unitar de pensii publice, cu modificarile si completarile ulterioare, caz in care poate obtine:
1. suma existenta in contul sau ca plata unica sau plati esalonate in rate pe o durata de maximum 5 ani, daca nu indeplineste conditia prevazuta la art. 93 alin. (2) lit. c), conform reglementarilor adoptate de A.S.F.;
2. o pensie facultativa ale carei conditii si termene sunt stabilite prin lege speciala privind plata pensiilor private, daca indeplineste conditia prevazuta la art. 93 alin. (2) lit. c);"

50. Articolul 99 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 99. - A.S.F. emite reglementari cu privire la:
a) informatiile continute in reclame sau in materiale promotionale in legatura cu un prospect al schemei de pensii facultative;
b) activitatea de marketing a fondurilor de pensii facultative, inclusiv procedura de autorizare sau avizare, dupa caz, a agentilor de marketing si a persoanelor responsabile cu activitatea de marketing din cadrul agentilor de marketing persoane juridice."

51. La articolul 101, dupa litera b) se introduc doua noi litere, lit. b¹) si b²), cu urmatorul cuprins:
"b1) cuantumul total al remuneratiilor pentru exercitiul financiar, defalcat in remuneratii fixe si remuneratii variabile, platite de administrator personalului sau, si numarul persoanelor care au beneficiat de aceste remuneratii, precum si, atunci cand este cazul, valoarea comisioanelor de performanta platite de administrator si numarul persoanelor care au primit aceste comisioane;
b2) cuantumul agregat al remuneratiei, defalcat pentru persoanele aflate in structura de conducere si pentru persoanele cu functii-cheie;"

52. La articolul 102, alineatele (1) si (2) se modifica si vor avea urmatorul cuprins:
"Art. 102. - (1) Administratorul transmite lunar A.S.F. un raport privind investitiile fiecarui fond de pensii facultative si ale administratorului, realizate in nume propriu.
(2) A.S.F. elaboreaza raportul-cadru, care trebuie sa contina:
a) structura portofoliului de investitii din perioada de raportare, atat pentru fondul de pensii facultative, cat si pentru administrator;
b) procentul activelor unui fond de pensii facultative si ale administratorului investit intr-o singura societate sau in fiecare clasa de active ale acesteia;
c) procentul activelor unui fond de pensii facultative investit, in cazul activelor unui singur emitent;
d) principalele piete pe care opereaza in numele fondului de pensii facultative;
e) modul de transmitere si publicare ale acestuia;
f) alte elemente stabilite prin reglementarile A.S.F."

53. La capitolul XIV, dupa articolul 104 se introduce un nou articol, art. 1041, cu urmatorul cuprins:
"Art. 1041. - (1) A.S.F. efectueaza verificari asupra evidentelor contabile ale administratorului si ale fondurilor de pensii facultative administrate.
(2) In aplicarea dispozitiilor alin. (1), administratorii fondurilor de pensii facultative administrate pun la dispozitia A.S.F. registrele contabile, evidente contabile, rapoarte contabile, documente de afaceri si orice alte inscrisuri solicitate de A.S.F. In acelasi scop, A.S.F. poate solicita informatii sau inscrisuri si altor persoane cu care administratorii fondurilor de pensii facultative administrate au sau au avut raporturi economice sau juridice."

54. La articolul 107 alineatul (1), dupa litera e) se introduce o noua litera, lit. f), cu urmatorul cuprins:
"f) sa desemneze o persoana responsabila cu activitatea de depozitare, care este avizata de catre A.S.F."

55. La articolul 110, alineatul (4) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"(4) A.S.F. emite reglementari privind:
a) criteriile de avizare si de retragere a avizului pentru depozitar, cu consultarea Bancii Nationale a Romaniei;
b) obligatiile depozitarului in domeniul reglementat de prezenta lege;
c) contractul-cadru de depozitare si procedura de modificare a acestuia;
d) calculul si plata comisionului de depozitare;
e) procedura de avizare si de retragere a avizului persoanei prevazute la art. 107 alin. (1) lit. f)."

56. La articolul 115, alineatul (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 115. - (1) Administratorul trebuie sa mentina permanent un volum al provizioanelor tehnice corespunzator obligatiilor financiare rezultate din prospectele schemelor de pensii facultative administrate."

57. La articolul 115, dupa alineatul (3) se introduce un nou alineat, alin. (31), cu urmatorul cuprins:
"(31) Activele care acopera provizionul tehnic nu pot fi cesionate, grevate de sarcini, nu pot face obiectul executarii silite sau al unor masuri asiguratorii impotriva administratorului si/sau a depozitarului, sub sanctiunea nulitatii absolute a acestora, si nu intra in masa credala a administratorului si/sau a depozitarului pana la momentul indeplinirii obligatiilor pentru care acestea au fost constituite."

58. Articolul 120 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 120. - (1) Incalcarea de catre administrator, depozitar, auditorul financiar si de catre agentul de marketing a prevederilor prezentei legi, a reglementarilor emise in aplicarea acesteia si a reglementarilor interne proprii atrage raspunderea civila, contraventionala sau penala, dupa caz.
(2) Administratorul, depozitarul, auditorul financiar, agentul de marketing sau angajatorul, dupa caz, raspunde fata de participanti si beneficiari, dupa caz, pentru prejudiciile rezultate din neexecutarea sau executarea necorespunzatoare a obligatiilor ce ii revin, cu exceptia situatiilor ce constituie cazuri de forta majora.
(3) Persoanele fizice din structura de conducere a administratorului raspund pentru nerespectarea prevederilor prezentei legi si ale reglementarilor A.S.F. emise in aplicarea acesteia, aplicabile administratorului.
(4) Orice persoana care se considera vatamata ca urmare a neaplicarii prevederilor prezentei legi are dreptul de a se adresa instantelor judecatoresti competente."

59. Dupa articolul 120 se introduc doua noi articole, art. 120¹ si 120², cu urmatorul cuprins:
"Art. 120¹. - (1) A.S.F. aplica sanctiuni si masuri administrative pentru incalcarea prevederilor prezentei legi si reglementarilor emise in aplicarea acesteia.
(2) Sanctiunile si masurile administrative prevazute la alin. (1) sunt eficace, proportionale si cu efect de descurajare.
(3) La stabilirea tipului si cuantumului sanctiunii sau masurilor administrative dispuse in temeiul exercitarii competentelor sale conform prevederilor Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 93/2012, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 113/2013, cu modificarile si completarile ulterioare, si ale prezentei legi, A.S.F. are in vedere principiul proportionalitatii si al rationamentului calificat, precum si toate circumstantele relevante ale savarsirii faptei, inclusiv urmatoarele aspecte, dupa caz:
a) gravitatea si durata incalcarii;
b) gradul de raspundere care revine persoanei fizice sau juridice responsabile de incalcare;
c) importanta profiturilor obtinute sau a veniturilor rezultate din evitarea pierderilor de catre persoana fizica sau juridica responsabila, in masura in care acestea pot fi determinate;
d) prejudiciile suferite de participanti sau de beneficiarii acestora ca urmare a incalcarii, in masura in care acestea pot fi determinate;
e) masura in care persoana fizica sau juridica responsabila coopereaza cu A.S.F. in vederea remedierii faptelor constatate;
f) incalcarile anterioare savarsite de persoana fizica sau juridica responsabila;
g) eventualele masuri luate de catre contravenient, ulterior savarsirii faptei, pentru a limita pagubele, pentru acoperirea prejudiciului sau pentru remedierea deficientelor produse prin savarsirea faptei.

Art. 120². - (1) A.S.F. poate sa dispuna masuri administrative de prevenire a unor situatii de natura sa afecteze buna functionare a sistemului de pensii facultative sau masuri de remediere a unor deficiente.
(2) A.S.F. poate aplica urmatoarele masuri administrative:
a) anularea votului sau suspendarea exercitiului dreptului de vot al actionarilor, in cazurile in care nu mai indeplinesc cerintele legale privind calitatea actionariatului unui administrator care desfasoara o politica individuala sau comuna care pericliteaza asigurarea unei gestiuni sanatoase si prudente a administratorului si a fondului, in detrimentul participantilor si beneficiarilor acestora;
b) limitarea sau interzicerea, pe o perioada cuprinsa intre 90 si 180 de zile, a anumitor operatiuni ale administratorului reglementate de lege;
c) restrangerea exercitiului administratorului de a dispune de propriile active sau interzicerea acestui drept;
d) o declaratie publica in care se indica persoana fizica sau juridica responsabila si natura incalcarii, care se va emite de A.S.F. in forma unui act administrativ individual emis in conditiile Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 93/2012, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 113/2013, cu modificarile si completarile ulterioare, si va fi publicat in Buletinul A.S.F.;
e) o decizie prin care i se cere persoanei fizice sau juridice responsabile sa inceteze comportamentul respectiv si sa se abtina de la repetarea comportamentului respectiv;
f) atentionarea persoanelor responsabile pentru faptele constatate de o gravitate scazuta;
g) dispunerea unui plan de masuri in scopul remedierii deficientelor constatate si/sau prevenirii aparitiei/materializarii unor riscuri in activitate.
(3) Masurile administrative prevazute la alin. (2) pot fi aplicate distinct sau impreuna cu sanctiunile principale sau complementare prevazute la art. 121 alin. (2)."

60. Articolul 121 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 121. - (1) Constituie contraventii, in masura in care nu sunt savarsite in astfel de conditii incat sa fie considerate, potrivit legii, infractiuni, urmatoarele fapte:
a) nerespectarea de catre administrator, de catre persoanele care fac parte din structura de conducere a acestuia, de catre persoanele care detin functii-cheie si/sau de catre persoanele care exercita in fapt sau in drept functii de conducere sau alte activitati prevazute de prezenta lege si de reglementarile A.S.F.:
1. a obligatiilor prevazute in cuprinsul prezentei legi si in reglementarile A.S.F. emise in aplicarea acesteia;
2. a masurilor prevazute prin actele de autorizare, supraveghere, reglementare si control ale A.S.F.;
3. a prevederilor existente in reglementarile proprii ale administratorului in domeniul pensiilor facultative;
b) neexecutarea sau executarea necorespunzatoare a obligatiilor depozitarului;
c) nerespectarea de catre actionarii administratorului a prevederilor art. 20 alin. (1);
d) nerespectarea de catre administrator a prevederilor art. 44 alin. (3) si (4);
e) nerespectarea de catre administrator a obligatiilor prevazute la art. 76 alin. (7);
f) depasirea de catre administrator a plafoanelor prevazute la art. 87 alin. (1) si (4);
g) investirea de catre administrator in categoriile de active prevazute la art. 90 alin. (1);
h) nerespectarea de catre administrator a prevederilor art. 92 alin. (2) privind metoda de calcul al comisioanelor;
i) nerespectarea de catre administrator a prevederilor art. 97 si nerespectarea de catre administratori, depozitari, precum si de catre persoanele afiliate lor a prevederilor art. 98 alin. (1);
j) nerespectarea de catre administrator a termenelor prevazute la art. 100 alin. (1), art. 102 alin. (1), art. 103 alin. (1) si la art. 104;
k) nerespectarea de catre administrator a dispozitiilor prevazute la art. 3-13 din Regulamentul (UE) 2019/2.088 al Parlamentului European si al Consiliului din 27 noiembrie 2019 privind informatiile privind durabilitatea in sectorul serviciilor financiare, cu modificarile si completarile ulterioare, si ale reglementarilor adoptate in aplicarea acestuia;
l) nerespectarea de catre administrator, depozitar sau de catre persoanele care fac parte din structura de conducere a acestora a prevederilor art. 115 referitoare la provizionul tehnic;
m) impiedicarea exercitarii drepturilor conferite A.S.F. de catre lege, precum si refuzul nejustificat al oricarei persoane de a raspunde solicitarilor A.S.F. in exercitarea atributiilor care ii revin, conform prevederilor Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 93/2012, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 113/2013, cu modificarile si completarile ulterioare, si ale prezentei legi;
n) nerespectarea de catre depozitar, auditorul financiar si agentul de marketing a obligatiilor in legatura cu activitatea desfasurata in cadrul sistemului de pensii facultative, a reglementarilor interne proprii, precum si a masurilor stabilite prin actele de autorizare, supraveghere, reglementare si control ale A.S.F.;
o) nerespectarea de catre persoana responsabila cu activitatea de depozitare, prevazuta la art. 107 alin. (1) lit. f), si de catre persoana responsabila cu activitatea de marketing, prevazuta la art. 741 alin. (2), a obligatiilor prevazute in cuprinsul prezentei legi si in reglementarile A.S.F. emise in aplicarea acesteia, in legatura cu activitatea desfasurata in cadrul sistemului de pensii facultative.
(2) Savarsirea de catre persoana fizica sau juridica a vreuneia dintre faptele prevazute la alin. (1) se sanctioneaza cu:
a) avertisment scris;
b) amenda contraventionala;
c) interzicerea dreptului de a ocupa functii care necesita aprobarea, de catre A.S.F., pentru o perioada cuprinsa intre 1 an si 5 ani de la data comunicarii deciziei de sanctionare sau de la o alta data prevazuta expres in decizie;
d) retragerea autorizarii administratorului, a avizului depozitarului, a avizului auditorului financiar si a avizului agentului de marketing;
e) retragerea avizului/autorizarii acordat/acordate persoanelor din structura de conducere a administratorului, persoanelor cu functii-cheie, persoanei responsabile cu activitatea de marketing, prevazuta la art. 741 alin. (2), sau persoanei responsabile cu activitatea de depozitare, prevazuta la art. 107 alin. (1) lit. f);
f) interzicerea desfasurarii unor activitati ce cad sub incidenta prezentei legi pe o perioada cuprinsa intre 90 si 365 de zile de la data comunicarii deciziei de sanctionare sau de la o alta data prevazuta expres in decizie.
(3) Sanctiunile principale prevazute la alin. (2) lit. a) sau b) pot fi aplicate cumulativ cu oricare dintre sanctiunile complementare prevazute la alin. (2) lit. c)-f).
(4) Prin derogare de la prevederile art. 8 alin. (2) lit. a) din Ordonanta Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contraventiilor, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 180/2002, cu modificarile si completarile ulterioare, denumita in continuare Ordonanta Guvernului nr. 2/2001, limitele amenzilor se stabilesc dupa cum urmeaza:
a) pentru persoanele juridice: de la 0,1% la 5% din cifra de afaceri realizata conform celor mai recente situatii financiare anuale auditate, depuse la organele competente;
b) pentru persoanele fizice: de la 2.000 de lei la 2.000.000 de lei.
(5) Amenzile contraventionale stabilite prin lege si aplicate de Consiliul A.S.F. se fac venit la bugetul de stat.
(6) A.S.F. poate aplica sanctiuni persoanei juridice supravegheate si persoanelor fizice prevazute la alin. (1) lit. a) si o) carora le este imputabila respectiva contraventie, in situatia in care constata savarsirea unei fapte contraventionale prevazute la alin. (1).
(7) Persoanele fizice prevazute la alin. (6) sunt tinute, potrivit legii, si la repararea prejudiciilor patrimoniale cauzate prin fapta constituind contraventie. Daca fapta este imputabila mai multor persoane, acestea sunt tinute solidar la repararea prejudiciului cauzat.
(8) La individualizarea sanctiunii se va tine seama de circumstantele personale si reale ale savarsirii faptei si de conduita faptuitorului.
(9) Daca aceeasi persoana a savarsit mai multe contraventii, sanctiunea se aplica pentru fiecare contraventie.
(10) In cazul in care la savarsirea unei contraventii au participat mai multe persoane, sanctiunea se va aplica fiecareia separat.
(11) Contraventiile se constata de catre persoanele din cadrul A.S.F. care au atributii privind autorizarea, supravegherea si/sau controlul respectarii dispozitiilor legale si ale reglementarilor aplicabile sistemului de pensii private ori de catre alte persoane imputernicite in acest scop, prin decizie a presedintelui A.S.F.
(12) In cazul constatarii contraventiilor prevazute la alin. (1), in cadrul activitatii de autorizare, supraveghere sau control, A.S.F. dispune, prin emiterea de acte individuale, aplicarea sanctiunilor prevazute la alin. (2).
(13) In cadrul activitatii de supraveghere si control, A.S.F. poate dispune, prin acte individuale, extinderea investigatiilor, luarea de masuri conservatorii si/sau audierea persoanelor vizate de actele de verificare."

61. La articolul 122, dupa alineatul (1) se introduc doua noi alineate, alin. (2) si (3), cu urmatorul cuprins:
"(2) Prin derogare de la prevederile art. 10 alin. (2) din Ordonanta Guvernului nr. 2/2001, in cazul constatarii a doua sau mai multe contraventii prin acelasi act, se aplica sanctiunea cea mai mare, majorata cu pana la 50%, dupa caz, cu respectarea prevederilor art. 1201 alin. (3).
(3) Prin derogare de la prevederile art. 28 alin. (1) din Ordonanta Guvernului nr. 2/2001, in cazul sanctiunilor aplicate pentru savarsirea contraventiilor prevazute la art. 121 alin. (1), persoanele sanctionate achita integral amenda contraventionala stabilita in decizia A.S.F. de sanctionare, in termen de cel mult 15 zile de la data comunicarii acesteia."

62. Articolul 122¹ se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 122¹. - (1) Prin derogare de la prevederile art. 13 alin. (1) din Ordonanta Guvernului nr. 2/2001, contraventiile prevazute de prezenta lege se prescriu in termen de 3 ani de la data savarsirii faptei.
(2) In cazul contraventiilor continue, termenul de 3 ani prevazut la alin. (1) curge, conform prevederilor art. 13 alin. (2) din Ordonanta Guvernului nr. 2/2001, de la data incetarii savarsirii faptei."

63. Dupa articolul 122¹ se introduce un nou articol, art. 122², cu urmatorul cuprins:
"Art. 122². - (1) Raportarea catre A.S.F. a incalcarilor prevederilor prezentei legi se realizeaza in conformitate cu reglementarile emise de A.S.F.
(2) A.S.F. stabileste cai de comunicare independente si autonome, care sunt sigure si garanteaza confidentialitatea, pentru primirea raportarilor privind incalcarile prevederilor prezentei legi, denumite in continuare metode de comunicare securizate.
(3) Metodele de comunicare securizate sunt considerate independente si autonome, in conditiile in care acestea indeplinesc cumulativ urmatoarele criterii:
a) sunt separate de caile de comunicare generale ale A.S.F., inclusiv de cele prin care A.S.F. comunica pe plan intern si cu parti terte in cadrul activitatii sale obisnuite;
b) sunt concepute, stabilite si utilizate intr-un mod care garanteaza caracterul complet, integritatea si confidentialitatea informatiilor si impiedica accesul angajatilor neautorizati ai A.S.F.;
c) permit stocarea durabila a informatiilor, in conformitate cu reglementarile emise de A.S.F., pentru a permite investigatii suplimentare. A.S.F. pastreaza evidentele prevazute in prezenta litera intr-o baza de date confidentiala si sigura.
(4) Metodele de comunicare securizate permit raportarea incalcarilor cel putin in urmatoarele moduri:
a) raportarea scrisa a incalcarilor, in format electronic sau pe suport hartie;
b) raportarea orala a incalcarilor prin intermediul liniilor telefonice, indiferent daca este inregistrata sau neinregistrata;
c) intalnirea cu angajati specializati ai A.S.F., daca este cazul.
(5) Raportarea de catre angajatii din cadrul administratorilor sau din cadrul depozitarilor, prevazuta la alin. (1), nu se considera incalcare a vreunei restrictii privind divulgarea de informatii impuse prin contract sau prin orice act cu putere de lege sau act administrativ si nu atrage raspunderea persoanei care notifica in legatura cu acea raportare."

Art. III. - Legea nr. 187/2011 privind infiintarea, organizarea si functionarea Fondului de garantare a drepturilor din sistemul de pensii private, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 766 din 31 octombrie 2011, se modifica si se completeaza dupa cum urmeaza:

1. La articolul 3, dupa alineatul (3) se introduc doua noi alineate, alin. (4) si (5), cu urmatorul cuprins:
"(4) Fondul de garantare poate fi administrator special al unui fond de pensii din sistemul de pensii private, conform deciziei Autoritatii de Supraveghere Financiara, denumita in continuare A.S.F.
(5) In calitate de administrator special, Fondul de garantare inlocuieste structura de conducere a administratorului fondului de pensii si preia temporar activitatea de administrare a fondului de pensii."

2. La articolul 5, alineatul (5) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"(5) Presedintele Consiliului de administratie al Fondului de garantare primeste o indemnizatie lunara de 25% din remuneratia lunara a directorului general al Fondului de garantare, iar ceilalti membri ai Consiliului de administratie primesc o indemnizatie lunara de 20% din remuneratia lunara a directorului general al Fondului de garantare, indiferent de numarul sedintelor din luna respectiva."

3. La articolul 11, litera f) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"f) incheie cu directorul general un contract de mandat; in cazul in care directorul general este numit dintre salariatii Fondului de garantare, contractul individual de munca este suspendat pe perioada exercitarii mandatului;"

4. La articolul 12, alineatul (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 12. - (1) Pentru asigurarea conducerii executive a activitatii Fondului de garantare, Consiliul de administratie numeste, prin decizie, directorul general, cu avizul A.S.F."

5. La articolul 12, dupa alineatul (4) se introduc doua noi alineate, alin. (5) si (6), cu urmatorul cuprins:
"(5) Directorul general este numit pentru un mandat de 4 ani, care poate fi reinnoit o singura data.
(6) Directorul general al carui mandat a expirat isi pastreaza aceasta calitate pana la numirea succesorului sau."

Art. IV. - In cuprinsul Legii nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare, al Legii nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificarile si completarile ulterioare, si al Legii nr. 187/2011 privind infiintarea, organizarea si functionarea Fondului de garantare a drepturilor din sistemul de pensii private, denumirile "Comisia de Supraveghere a Sistemului de Pensii Private", respectiv "Comisia" se inlocuiesc cu denumirile "Autoritatea de Supraveghere Financiara", respectiv "A.S.F."

Art. V. - (1) Investitiile private de capital detinute in portofoliul fondurilor de pensii private la data intrarii in vigoare a prezentei ordonante de urgenta, precum si angajamentele asumate prin contractele aflate in curs de derulare la data respectiva, care depasesc limitele prevazute la art. 25 alin. (1) lit. h3) din Legea nr. 411/2004, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare, respectiv la art. 87 alin. (1) lit. h1) din Legea nr. 204/2006, cu modificarile si completarile ulterioare, sunt supuse dispozitiilor legale aplicabile la data incheierii contractelor/asumarii angajamentelor respective.
(2) Orice investitie suplimentara fata de contractele sau angajamentele prevazute la alin. (1), ulterioara intrarii in vigoare a prezentei ordonante de urgenta, se va realiza cu respectarea conditiilor prevazute de prezenta ordonanta de urgenta.

Art. VI. - Prevederile Legii nr. 411/2004, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare, precum si cu cele aduse prin prezenta ordonanta de urgenta, si cele ale Legii nr. 204/2006, cu modificarile si completarile ulterioare, precum si cu cele aduse prin prezenta ordonanta de urgenta, se aplica si cererilor de autorizare, aprobare sau avizare, dupa caz, depuse si nesolutionate pana la data intrarii in vigoare a prezentei ordonante de urgenta.

Art. VII. - (1) In termen de 90 de zile de la data intrarii in vigoare a prezentei ordonante de urgenta, Consiliul de administratie al Fondului de garantare a drepturilor din sistemul de pensii private duce la indeplinire prevederile art. III pct. 3 si 4.
(2) Prin derogare de la prevederile art. 56 din Legea nr. 53/2003 - Codul muncii, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare, contractul individual de munca al directorului general, incheiat pentru indeplinirea acestei functii, inainte de intrarea in vigoare a prezentei ordonante de urgenta, inceteaza de drept la 90 de zile de la data intrarii in vigoare a prezentei ordonante de urgenta; directorul general al carui contract individual de munca inceteaza in conditiile prezentului articol va continua sa isi desfasoare activitatea in cadrul fondului.

Art. VIII. - (1) In termen de 60 de zile de la data intrarii in vigoare a prezentei ordonante de urgenta, administratorul de fonduri de pensii private are obligatia incheierii unei asigurari de raspundere civila profesionala pentru raspunderea ce decurge din neglijenta profesionala si care este corespunzatoare riscurilor acoperite.
(2) In termen de 60 de zile de la data intrarii in vigoare a prezentei ordonante de urgenta, entitatile reglementate prin Legea nr. 411/2004 privind fondurile de pensii administrate privat, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare, si prin Legea nr. 204/2006 privind pensiile facultative, cu modificarile si completarile ulterioare, au obligatia de a se conforma prevederilor prezentei ordonante de urgenta.
(3) Prin exceptie de la prevederile alin. (2), administratorii fondurilor de pensii private nu mai deduc comisionul de administrare din contributii brute incasate incepand cu ziua lucratoare urmatoare intrarii in vigoare a prezentei ordonante de urgenta.

Art. IX. - In termen de 12 luni de la data intrarii in vigoare a prezentei ordonante de urgenta, Autoritatea de Supraveghere Financiara emite reglementari in aplicarea acesteia.

Art. X. - Prezenta ordonanta de urgenta intra in vigoare la data publicarii in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, cu exceptia art. I pct. 58-62 si art. II pct. 57-61, care intra in vigoare la 10 zile de la data expirarii termenului prevazut la art. VIII alin. (2).


PRIM-MINISTRU
NICOLAE-IONEL CIUCA

 

Contrasemneaza:
Ministrul muncii si solidaritatii sociale,
Marius-Constantin Budai
Ministrul investitiilor si proiectelor europene,
Marcel-Ioan Bolos
Ministrul finantelor,
Adrian Caciu